Doradztwo strategiczne
Strategiczne doradztwo majątkowe — kiedy sprawa jest zbyt ważna na przypadek
Analiza, scenariusze i rekomendacje dla zamożnych rodzin i właścicieli firm w Polsce i Europie.
Na czym polega nasze doradztwo strategiczne?
Doradztwo strategiczne w Mały Kancelaria to usługa dla klientów, którzy chcą rzetelnej, niezależnej oceny swojej sytuacji majątkowej — bez sprzedaży produktów finansowych i bez konfliktu interesów. Przygotowujemy szczegółowy raport majątkowy, który obejmuje inwentaryzację aktywów i zobowiązań, analizę ekspozycji podatkowej, mapę ryzyk (sukcesyjnych, wierzycielskich, kursowych) oraz rekomendacje strukturyzacyjne w perspektywie 5, 10 i 20 lat. Raport jest pisemny, poufny i stanowi podstawę do dalszej pracy z nami lub z innymi doradcami według wyboru klienta.
Co zawiera raport majątkowy?
Inwentaryzacja aktywów
Dokumentujemy pełen obraz aktywów — nieruchomości, udziały, portfele inwestycyjne, prawa własności intelektualnej — wraz z ich aktualną wyceną rynkową i formą prawną posiadania.
Mapa ryzyk
Identyfikujemy ryzyka specyficzne dla Państwa sytuacji: niezabezpieczone ekspozycje wierzycielskie, luki w planowaniu spadkowym, ryzyko kursu walutowego dla aktywów zagranicznych i inne.
Analiza podatkowa
Oceniamy obecne obciążenia podatkowe i wskazujemy legalne ścieżki ich optymalizacji — ze szczególnym uwzględnieniem podatku od dochodów kapitałowych i podatku od spadków.
Rekomendacje i priorytety
Przedstawiamy listę konkretnych kroków z podziałem na pilność: natychmiastowe (do 3 miesięcy), krótkoterminowe (do roku) i strategiczne (ponad rok). Każda rekomendacja jest uzasadniona i wyceniona.
Niezależność — nasza przewaga
Mały Kancelaria nie sprzedaje produktów inwestycyjnych, funduszy, polis ani żadnych instrumentów finansowych. Nasze wynagrodzenie pochodzi wyłącznie od klienta — nie od instytucji finansowych. Oznacza to, że każda rekomendacja jest naprawdę niezależna. To rzadkość na polskim rynku doradztwa majątkowego, gdzie wiele firm zarabia na prowizjach od produktów, które rekomenduje. Oczywiście nie możemy zagwarantować wyników inwestycyjnych — rynek to czynnik zewnętrzny, na który nie mamy wpływu. Możemy zagwarantować rzetelność analizy i brak konfliktu interesów.
„Zanim trafiłam do Mały Kancelaria, miałam czterech różnych doradców finansowych, którzy polecali mi sprzeczne produkty. Po przygotowaniu raportu majątkowego po raz pierwszy zobaczyłam swój majątek jako całość. Rekomendacje były klarowne, a oszczędności podatkowe w pierwszym roku wyniosły ponad 80 000 zł.”
Joanna Pietraszewska, Poznań
Zamów niezależny raport majątkowy
Proszę skontaktować się, by ustalić zakres analizy i termin pierwszego spotkania roboczego.
Zamów raport